外汇管制限额明细
篇一:外汇汇出限制
外汇管制细则
我国已于1996年实现人民币经常项目可兑换，由于目前我国仍实行资本项目部分管制，为确保资本项目管制的有效性，防止无贸易背景或违法资金等非法流出入，经常项目外汇管理的核心目标和原则即为真实性审核。实现手段主要是通过核对资金流与物流对应情况、规范银行审核外汇收支单证、构建外汇流动非现场监测监管体系等。
一、个人购汇结汇
《个人外汇管理办法》规定对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，《个人外汇管理办法实施细则》中明确年度总额分别为5万美元。如在年度总额内购汇，凭本人真实身份证明并向银行申报用途后即可办理购汇。如超过年度总额购汇，银行按外汇管理规定审核您的真实需求凭证后即可办理购汇。
1、购汇
（1）年度总额不得跨公历年度使用，对于上一年度未使用或未用完的额度不得转入下一年度使用。
（2）境内居民个人所购外汇可以存入本人境内外汇账户、可以汇出境外，可以持汇票、旅行支票、信用卡等携出境外；个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人身份证件、提钞用途材料向当地外汇局报备。银行凭外汇局出具的有关凭证为个人办理提钞业务。
（3）境内居民个人所购外汇可存入本人外汇账户，也可提取外币现钞并携带出境
2、结汇
结汇时根据不同需求和原因，提供相关资料即可结汇。
二、境内外汇出境外
1、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，按以下规定办理：
外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。
手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。
2、境外个人经常项目外汇汇出境外，按以下规定在银行办理：
外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证件办理。
手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，还应提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。
3、境外个人经常项目外汇汇出境外
外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证件办理；
手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；
超过上述金额的，还应提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。
四、境外汇入汇款不受金额限制
五、人民币外币兑换
原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月；对于当日累计兑换不超过等值500美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。
境外个人原兑换未用完人民币兑回，可凭本人有效身份证件和原中国银行兑换水单办理。原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月。对于当日累计兑回不超过等值500美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元（含）的兑回，可凭本人有效身份证件办理。
六、旅行支票
兑现等值5000美元（含）到10,000美元（不含）的外币旅行支票，托收金额超过等值10,000美元以上（含）的外币旅行支票，持票人除提供本人有效身份证件外，还需提供购买合约、消费凭据或购物发票；如兑现金额超过等值1万美元（含），请您办理托收；我行不接受任何已转让的旅行支票。
七、外汇账户管理
1、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇。
2、 个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》（附1）为个人办理提取外币现钞手续。
3、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
贵金属
八、贵金属
黄金出境时，每人携带的限额为1市两(31.25克)，白银饰品10市两(312.50克)，银质器皿20市两(625克)。同时经中华人民共和国海关查验符合规定限额的放行，不仅是出境，入境旅客携带黄金制品，重量超过50克就必须向海关如实申报。
外币汇出汇款业务操作规程
篇二:外汇汇出限制
本溪市商业银行股份有限公司
外币汇出汇款业务操作规程
1 目的和范围 .......................................................................................... 3
2 定义、缩写和分类 .............................................................................. 3
3 职责与权限 .......................................................................................... 4
3.1 公司银行部 ..................................................................................... 4
3.2 国际结算部 ..................................................................................... 4
3.2.1 外汇会计业务岗 .............................................................................. 4
3.2.2 外汇会计复核岗 .............................................................................. 5
3.2.3 批汇经办岗 ...................................................................................... 5
3.2.4 批汇复核员 ...................................................................................... 5
3.2.5 资金综合岗 ...................................................................................... 6
3.3 不相容岗位 ................................................................................... 6
4 基本规定 .............................................................................................. 6
5 操作流程 ........................................................................................... 8
5.1 外币汇出汇款业务操作流程 ..................................................... 8
6 检查监督 ............................................................................................ 12
7 内外部规章制度索引 ........................................................................ 12
7.1 外部法律法规 ............................................................................... 12
7.2 原有制度 ....................................................................................... 13
7.3 相关内控体系文件 ....................................................................... 13
8 附录 .................................................................................................... 13
9 记录 .................................................................................................... 13
2
1目的和范围
为加强本溪市商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）外币汇出汇款业务的规范化发展，满足监管和内部控制要求，根据国家有关法律法规和总行有关制度规章，对本行外币汇出汇款业务进行规范管理，编写本规程。
本规程适用于为客户办理外币汇出汇款业务的操作，具体包括外币汇出汇款业务的受理、审批、系统处理以及事后资料管理业务。
2 定义、缩写和分类
外币汇出汇款业务：是指本行根据汇款人的委托,使用电汇的方式委托代理行将一定金额付给境外指定收款人的业务。本办法中外币汇出汇款以下简称为“汇出汇款”。
（1）退汇：汇款人或收款人中某一方在汇款解付前要求撤消该笔汇款叫做退汇。
（2）头寸：是指汇款资金的调拨与偿付。
（3）汇出行：又称汇款行，是受汇款人委托汇出款项的银行。本规程中所称汇出行即指本行。
3
（4）汇入行： 又称解付行，是受汇出行委托解付汇款的银行。
3 职责与权限
3.1 公司银行部
（1）负责核对客户提交业务资料的真实性和完整性。
（2）负责收集客户提交的业务资料并传递至国际结算部，并负责与客户之间进行业务资料交接的登记。
（3）业务办理完结后，负责将回单及退还客户的业务资料传递给客户，并负责与客户之间进行回单交接的登记。
3.2 国际结算部
负责汇出汇款业务的业务审批及具体操作。
3.2.1 外汇会计业务岗
（1）负责收集公司银行部传递的业务资料并负责与业务受理部门之间进行业务资料交接的登记。
（2）负责在国际业务系统里进行会计经办处理，SWIFT报文录入，申报数据的录入。
4
（3）业务办理完结后负责回单的整理与传递，并与业务办理部门之间进行回单交接的登记。
（4）经办相关报表的制作与报送。
3.2.2 外汇会计复核岗
（1）负责在国际业务系统里进行会计复核，SWIFT报文的复核，申报数据的复核、报送。
（2）复核相关报表的制作与报送。
（3）业务办理完结后负责业务资料的归档与保存。
3.2.3 批汇经办岗
（1）经办购汇的政策性审批，并在购汇申请书上批注审批意见。
（2）经办付汇的政策性审批，并在汇款申请书上批注审批意见。
（3）负责汇款申请书国际收支信息的核对。
（4）负责货物贸易外汇监测系统名录的查询和打印。
3.2.4 批汇复核岗
5
外汇管理知识竞赛试题及答案
篇三:外汇汇出限制
外汇汇出限制。
外汇管理知识竞赛试题及答案
一、单选题
1、《中华人民共和国外汇管理条例》规定，国家对（ a ）不予限制。
a．经常性国际支付和转移
b．经常项目和资本项目支付和转移
c．进出口收付
2、货物贸易外汇管理制度改革后，根据企业贸易外汇收支合规性，将企业分为A、B、C三类，B类企业贸易外汇收支由银行（c） 。
a.逐笔登记
b.审核后办理收付汇
c.实施电子数据核查
3、货物贸易外汇管理制度改革后，根据企业贸易外汇收支合规性，将企业分为A、B、C三类，C类企业贸易外汇收支由外汇局（a）。
a.逐笔登记
b. 审核后办理收付汇
c. 实施电子数据核查
4、根据国家外汇管理局公告2012年第1号，自何时起在全国实施货物贸易外汇管理制度改革？（b）
a.2012年7月1日
b.2012年8月1日
c.2012年9月1日
5、货物贸易外汇管理制度改革后，企业办理货物出口报关手续时是否需要提供出口收汇核销单？（a）
a.不需要
b.需要
c.视情况而定
6、根据《货物贸易外汇管理指引》，外汇局结合现场核查结果和企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分成A、B、C三类。B、C类企业的分类监管有效期为（b）。
a.半年
b.1年
c.2年
7、境内企业可将具有真实、合法交易背景的（a）存放境外。
A.货物贸易出口收入
b.资本金
c.服务贸易收入
8、企业贸易外汇收入应当先进入（ c），账户内资金不得相互划转，账户资金按活期存款计息。
a.结算账户
b.资本金账户
c.待核查账户
9、对于按规定应当报告而未报告的，若因企业自身原因造成，可按规定移交外汇检查部门或将其列为（a）。外汇管理知识竞赛试题及答案外汇管理知识竞赛试题及答案。
a、B类企业
b、重点监测企业
c、现场核查企业
10、办理外汇交易时，未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的，对个人可以处（c）以下的罚款。
a. 30万元
b. 10万元
c. 5万元
11、经营外汇业务的金融机构应当依法向外汇管理机关报送客户的（c）情况。
a、外汇收支及财务变动
b、外汇情况及收支变动
c、外汇收支及账户变动
12、金融机构办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（ ）以上（ ）以下的罚款。（c）
a、5万元 30万元
b、10万元 50万元
c、20万元 100万元
13、境内个人将外汇储蓄账户内外汇汇出境外用于经常项目支出的，当日累计汇出等值（a）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行直接办理。
a．5万美元
b．1万美元
c．5000美元
14、个人向外汇储蓄账存入外币现钞，当日累计等值（b）以下（含）的，可以在银行直接办理。
a．1万美元
b．5000美元
c．1000美元
15、本年度未超出年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值（c）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。
a．1000美元
b．3000美元
c．5000美元
16、金融机构有违反规定办理资本项目资金收付的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（b）的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。外汇管理知识竞赛试题及答案文章外汇管理知识竞赛试题及答案出自，此链接！。
a. 10万元以上50万元以下
b. 20万元以上100万元以下
c. 50万元以上违法金额等值以下外汇汇出限制。
17、本人外汇储蓄账户向外汇结算账户划转的资金限于（a）的对外支付，不得划转后结汇。
a．当日
b．3日
c. 5日
18、境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外用于经常项目支出，当日累计等值（c）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。（c）
a．1万外汇汇出限制。
b．3万
c. 5万
19、未按照规定进行国际收支统计申报的个人，由外汇管理机构责令改正，给予警告，并可处（b）以下罚款。
a. 2万元
b. 5万元
c. 10万元
20、我国对个人结汇及境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（b）美元。
a．2万
b．5万
c. 8万
三、判断题
1、自2012年8月1日起，外汇局不再办理出口收汇核销手续，不再出具核销单。（a）
a．正确 b．错误
2、企业可以根据其真实合法的进口付汇需求提前购汇存入其经常项目外汇账户。 （a）
a．正确 b．错误
3、货物贸易外汇管理制度改革后，A类企业可凭进口报关单、合同或发票等任何一种能够证明交易真实性的单证在银行办理结汇，出口收汇无需联网核查。 （a）
a．正确 b．错误
4、只有具备对外贸易经营权的企业才能进入贸易外汇收支企业名录。 （b）
a．正确 b．错误
5、金融机构在办理货物贸易B类企业付汇、开证、出口贸易融资放款或待核查账户资金结汇或划出手续时，应当进行电子数据核查，通过监测系统扣减其对应的可收付汇额度。（b）
a．正确 b．错误
6、外汇局对企业贸易信贷进行总量监测，对企业贸易信贷规模实行比例管理。外汇管理知识竞赛试题及答案知识竞赛试题。（a）
a．正确 b．错误
7、当国际收支出现或可能出现严重失衡时，国家可以依法对贸易外汇收支采取必要的保障、控制等措施。（a）
a．正确 b．错误
个人外汇政策解答
篇四:外汇汇出限制
个人外汇管理政策问题解答
1、区分境内个人和境外个人的身份证明是什么？
答：境内个人的身份证明是中华人民共和国居民身份证（含临时身份证、带有身份证号码的户口簿）、军人身份证件、武装警察身份证件。境外个人的身份证明是护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证。
2、个人年度总额内购汇、结汇，能否委托他人办理？
答：个人年度总额内购汇、结汇，不能委托他人办理，但可以委托其直系亲属代为办理;超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按《细则》有关规定，凭相关证明材料委托他人办理。
3、境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回是否包括境外汇入的外汇和携入的外币现钞？ 答：原兑换外汇仅指携入的外币现钞和旅行支票。
4、个人与其直系亲属的外汇储蓄账户资金划转是否要求提交双方身份证件原件？
答：个人与其直系亲属的账户资金划转应提交双方身份证件原件。
5、境内个人和境外个人外汇储蓄账户间资金划转如何办理？
答：境内个人账户当日累计划出等值5万美元以下（含）的凭本人有效身份证件办理；5万美元以上的凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。境外个人账户资金划出凭本人有效身份证件办理。
6、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金能否划转？
答：本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇。
7、现钞户和现汇户的管理还有差别吗？
答：对于这个问题，应从两个方面来理解。一方面，从外汇管理角度讲，个人非经营性外汇收付，可凭 本人有效身份证件在银行开立外汇储蓄账户，不再对现钞户与现汇户实行不同的外汇管理政策，在账户资金存入、结汇、汇出、境内划转、提钞等方面实行统一的监管标准。另一方面，从银行经营角度讲，由于现钞和现汇的运营成本不同，银行可能仍会对储户区分钞户和汇户，采取不同的收费标准或买卖价格，这属于银行自身的商业经营行为。
8、哪些个人结售汇业务不纳入个人结售汇系统？
答：通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇；个人售汇不管金额大小均要录入系统。
9、如何运用个人结售汇系统中“撤销”和“修改”功能？
答：在个人结汇交易中“撤销”、“修改”功能只针对当天的结汇交易，即只能对当天的结汇交易进行“撤销”、“修改”。其中身份证号、结汇资金属性录入错误或此交易取消时，应使用“撤销”功能，再将正确信息重新输入，除此之外均可使用“修改”功能直接修改错误项。在个人购汇交易中“撤销”、“修改”功能可
以用于当天的结汇交易或隔日以上的交易撤销、修改。
10、个人结汇交易的“冲正”功能如何操作？
答：冲正主要是针对非当日办理的结汇交易进行修正，具体操作是：身份证号、结汇资金属性、金额或币种录入错误，均应先“冲零”（金额项输入原金额的相反值，其他项与原值一样），同时在备注栏写明冲正原因及原错误交易流水号。之后重新输入一笔正确的信息。
11、直系亲属包括哪些范畴？
答：直系亲属指父母、子女、配偶。
12、哪些凭证可作为直系亲属关系证明？
答：直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。
13、个人结售汇系统中输入境外个人的护照号注意事项？
答：要输入Passport No.（或Passport Number或Number of Passport）下面的完整号码，系统会在该号码前自动加上国别代码。港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证的最后号码如为顺序码，即仅用以表示该人通行证换领次数的话，银行证件号码录入时不需录入该顺序码。具体说，港澳居民来往内地通行证录入前9位号码（含第1位字母），台湾居民来往大陆通行证（含91版、97版）录入前8位号码。
14、如何处理个人结售汇系统中境外个人姓名栏不够录入全名？
答：境外个人姓名大于系统设定的字符，在姓名栏依次输入姓名至满格，同时在备注栏注明境外个人姓名全名。
15、个人结售汇系统的资金形态如何判断？
客户手持现钞结汇的选“外币现钞”；西联汇款等不入卡(折)的个人汇入汇款直接结汇选“汇入资金”；不管现钞或现汇性质，只要是存在卡(折)、存单等帐户里面的资金结汇均选择“帐户资金”。
16、个人结售汇系统的资金属性如何判断？
结汇业务境内个人按外汇来源判断有131职工报酬和赡家款等；境外个人按人民币用途判断有122旅游购物等；售汇业务境内个人按购汇用途判断有322旅游、留学等；境外个人购汇按人民币来源判断有322境外个人原币兑回等。要保证我行A系统、国际收支申报、个人结售汇系统三者的一致。
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