资信标书
篇一:资信金额
A.资信标书封面
工程
投标文件
资信标书
项目编号： 投标人名称： 投标人代表： 投标日期： 年 月 日
投标函
致：
根据贵方的项目编号为 的 项目的招标文件及本次招标的补遗文件，我方已详细审核了全部招标文件及有关附件。我方完全理解并同意放弃对这方面有不明及误解的权力。
1．我方保证遵守中华人民共和国、深圳市有关招标投标的法律、法规和与招标投标有关的规定；保证遵从深圳市建设工程交易服务中心各项管理制度，自觉维护交易中心正常秩序；保证服从招标有关议程事项安排，服从招标有关会议现场纪律。若有违反，同意被废除投标资料并接受处罚。
2. 我方已按招标文件规定的形式和金额提交投标担保。
3. 我方同意所递交的投标文件在招标文件规定的投标有效期内有效，在此期间内我方的投标有可能中标，我方将受此约束。如果在此期间内撤回投标或放弃中标资格，我方的投标担保将全部被没收，给贵方造成的损失超过我方投标担保金额的，贵方还有权要求我方对超过部分进行赔偿。
4. 如果我方中标，我方保证在 天内完成并供货，并将按招标文件的规定履行合同责任和义务。
5．如果我方中标，我方将按照规定提交由招标人认可的并在招标文件中规定金额的履约保函。
6．我方同意提供按照贵方可能要求的与其投标有关的一切数据或资料，完全理解贵方不一定接受最低价的投标或收到的任何投标。
7．我方保证投标文件内容无任何虚假。若评标过程中查有虚假，同意作无效或废标处理，并被没收投标担保；若中标之后查有虚假，同意被废除授标并被没收投标担保。
本投标函同时作为法定代表人证明书和法人授权委托书。
投标人名称： 投标人代表： 联系地址： 联系电话： 日期：
资信条款响应表
投标人名称：
投标人代表： 日期： 年 月 日
重要提示：
只列出发生偏离的项目，没有列出的将被视为完全响应。
联合投标协议书说明
我公司本次投标属非联合体投标，故无联合投标协议书。
特此说明！
投标人代表（签名)：
年 月
日期： 日
投标保函
客户资信管理
篇二:资信金额
客户资信管理
第一章 客户信用申请
一、信用客户包括3类：
第一类是企业信用销售（赊销）时的债务人，包括法人单位和消费者；
第二类是企业以非信用销售的其他形式授信时的债务人，包括法人单位和消费者；
第三类是担保活动中的被担保人，主要是法人单位。
二、界定信用管理部门客户的范围：
销售部门是从是否存在业务往来的角度考虑问题，信用管理部门则是从是否存在风险损失的角度考虑问题。区分的原则是：凡是签订购货合同的买方都是销售部门的客户，凡是与企业发生信用行为的债务人都是信用管理部门的客户。
三、企业信用管理部门对客户的分类：
1、按照合作时间，分为老客户和新客户。
2、按照客户规模，分为大、中、小3级。这里区分企业的规模是按照国家统计局和工商局对企业规模划分的方法进行划分，也可以根据本行业的情况按照客户的资产总额或销售收入划分。
3、按照客户类型，分为供应商、合作伙伴（代理商）、分销商、最终客户、政府机构、消费者。
4、按照客户重要性，分为核心客户、普通客户。（按照帕累托法则、2—8黄金分割原则）
5、按照企业与客户的内外贸关系，分为内贸客户和外贸客户。
6、按照信用等级，分为风险极低客户、风险较低客户、一般风险客户、高风险客户、极高风险客户。
四、客户信用申请的方式：
口头申请、书面申请和电子申请。其中，书面申请是最正式和规范的信用申请方式。其特点是：
1、程序更加严谨；2、能够采集客户信用资料；3、能够提供一定的法律保障。
五、客户信用手册的内容：
1、客户信用申请的具体条件； 2、客户信用申请的程序和提交的文件；
3、企业信用审批的程序和时间； 4、客户账款管理的程序和方法；
5、企业账款催收的程序和方法； 6、企业对失信客户的处罚规定。
六、受理老客户的信用申请：
通常企业的信用管理部门必须根据客户的信用等级、交易记录和信用信息，决定是否批准客户增加信用额度。
1、最低风险级别的客户：即企业内部的各采购账户，各分支机构或行政单位。
2、较低风险级别的客户：即那些信用评级较好，业务合作密切、合作时间比较久的信用客户和重要客户。
3、中等（或一般）风险级别的客户：
4、较高风险级别的客户：
七、客户不提供信用申请表的原因：
1、客户对企业的信用调查存在误解；
2、客户认为信用申请表的有关内容泄露了企业的商业机密；
3、客户内部管理混乱；
4、交易双方买强卖弱；
5、客户不重视与企业的合作关系；
6、客户自身信用状况存在缺陷或有不良记录；
7、客户存心诈骗。
对于1—3种原因，要通过耐心说服，指导其填写。对于4—5种原因，由信用经理劝说。对于6—7两种原因的客户，要坚决放弃。
八、向客户阐述提供信用申请表的原因：
1、客户向企业提供信用申请表是遵循国际惯例的；
2、客户向企业提供信用申请表是遵循对等公平原则的；
3、信用申请表内容不涉及客户任何的商业机密；
4、可使客户获得更高的信用待遇；
5、信用申请表是区分客户的试金石；
6、要求客户提供信用申请表是企业既定的信用政策和方针。
九、确认合格的客户：
一是确认客户的法人身份是否合法；二是避免假冒他人的合法身份。
十、确认合格客户的内容：
确认客户合法身份的主要途径是审查客户的营业执照。包括：名称、住所、法定代表人、注册资本、注册号码、成立日期、企业类型、经营范围、登记机关、营业期限。
十一、客户信用相关方的信息：
客户相关方信息，是指客户经济交易和财务往来过程中与其他经济体和金融机构往来的信用信息。这些信息包括：
1、客户关联银行的信息；
2、客户商业信用相关方信息（客户供应商的信息和客户购买商的信息）；
十二、信用申请表的设计原则：
1、科学性原则； 2、合理性原则。
以下的信息不宜在信用申请表中出现：①反映客户负面信息的内容；②信用申请表的内容不宜过长、过细，页数不宜过多。
十三、信用额度的使用方式：
1、一次性信用限额；2、循环信用额度。
第二章 客户信用信息的采集
一、信用信息采集的原则：
1、真实客观性原则；2、多渠道验证原则；3、低成本高效率原则；4、时效性原则
二、信用管理部门采集客户信息的来源：
1、外部采集客户信息。信息管理部门采集客户信息的外部渠道包括：
（1）向客户直接索取相关信息；
（2）向客户信用相关方索取相关信息包括客户的关联银行、客户上游供应商、下游购买商和其他关系企业
（3）面访和进场采集；
（4）委托资信调查公司调查；
（5）向客户主管政府部门查询；
（6）从客户所在行业协会获取信息；
（7）从政府和民间组织开办的企业信息平台上查询；
（8）其他渠道采集的客户信息
三、客户信用信息的内容：
客户的信用信息不等同于客户信息，只有能够反映客户信用状况并被用于分析客户的债务偿还意愿和偿还能力的信息才是信用信息，包括：
1、财务状况：一个申请信用的企业，有义务向授信方提供财务数据，这是国际惯例和起码的融资要求，如3年或更长时间的经过审计的财务报表包括资产负债表和利润表。
2、偿付意愿和能力（管理者品格、领导者能力）；
3、企业战略经营方针；
4、企业资源优势：资金、人才、技术、品牌、政府、生产、渠道、客户群体的认同等方面
5、董事会和管理层的关系；
6、企业资金运用；
7、企业的担保和抵押情况；
8、经营状况；
9、客户的身份、信用申请的目的。
四、采集新客户信用信息的方法：5表+1报告
第1表：向客户提供信用申请表，由客户自己填写并返还企业；资信金额。
第2表：销售人员或信用管理人员在对客户现场调查后编写的现场调查表；
第3表：信用管理人员在向客户信用相关方调查后，编写客户相关方调查表；
第4表和第5表：信用管理人员采集或要求客户提供的资产负债表和利润表。
1个报告：资信调查公司提供的信用调查报告。
五、采集老客户信用信息的方法：
对于企业的老客户，也应定期或不定期地采集信用信息，不断补充和更新老客户的档案数据库，满足信用管理部门对老客户信用状况变化的不断监控和对老客户提出新信用申请的审批决策的需要。
不定期采集是在老客户出现信用状况变化或重新申请信用额度时对其进行的信用信息的采集。老客户在以下情况出现时需要进行不定期采集：
1、老客户提出新的信用额度申请时；
2、有消息、迹象或证据表明客户的信用状况突然发生或即将发生恶化时；
3、交易突然出现异常时；
4、其他信用经理认为必须立刻采集客户信息的情况。
六、进场采集客户信息的内容包括：
购货情况、存货情况、销售情况、生产能力情况、生产经营、办公场所和人员状况、生产状况。其中，调查客户的生产能力，首先应了解生产能力的计算基准。计算基准要素包括每月工作天数、每日工作小时数、每日几班制、机器保养期间、适当运转基准和计算单位等等。
七、非现场采集客户信用信息包括：
1、直接索要客户信息：包括客户的“三证”、信用申请表和财务报表；
2、通过客户信用相关方采集信息：客户信用相关方是指曾经或正在与客户发生交易的经济体，包括银行等金融机构、客户上游供应商、客户下游购买商。
一个企业只有一家基本账户银行，但可以有多家一般账户银行，在采集客户关联银行信息时，应特别注意对下列环节详细调查：资信金额。
（1）关联银行的数量的调查；
（2）客户的银行借款金额的调查；
（3）客户的银行存款数量的调查；
（4）客户银行基本账号资金往来情况的调查；
（5）银行评价。
3、征信市场采集客户信息。其优点是内容全面、信息及时、内容专业、成本低廉
4、从政府部门采集客户信用信息：
（1）工商部门掌握的企业资料
A、企业在工商注册登记时向工商管理部门提交的资料，包括公司法定代表人签署的《公司设立登记申请书》、全体股东指定代表或共同委托代理人的证明以及代表或者代理人的身份证明和资格证明、公司章程、验资报告、股东的法人资格证明或者自然人身份证明、载明公司董事、监事、经理的姓名、住所的文件以及有关委派、选举或者聘用的证明、公司法定代表人任职文件和身份证明、《企业名称预先核准通知书》、公司住所证明、法律、行政法规规定设立有限公司或经营范围必须报经审批的有关审批部门的批准文件。
B、企业每年年检提交的资料，包括年检报告书、营业执照正、副本、企业法人年度资产负债表和利润表、其他应提交的材料。
（2）税务部门掌握的企业资料：
（3）海关掌握的企业资料：
（4）外汇管理局掌握的企业资料：
（5）法院掌握的企业资料：
（6）国土资源和房产管理局掌握的企业资料：
（7）公安局车辆管理所掌握的企业资料：
（8）环境保护局掌握的企业资料：
（9）质检局掌握的企业资料：
此外，还有企业所属行业政府主管部门也掌握着企业的大量信息。
第三章 信用信息的审核和录入
一、审核客户信用信息要从以下3个方面进行：
1、辨别不同信息的质量；
2、审核客户的非财务信息；
3、审核客户的财务信息；
二、在审核客户信用信息中的辨别不同信息的质量时要从以下4个方面把握：
客观性、真实性、完整性、时效性
三、审核客户的非财务信息的步骤：
1、获取客户的非财务信息；
2、检查客户的注册信息；包括查看客户的法人身份、观察客户营业执照的形式、审核客户营业执照的内容、注册资料之间相互印证、考察客户企业的相关信息、注册资料和相关信息的相互印证；
3、审核客户的组织管理信息；
4、审核客户的经营情况。此外，还要仔细核查客户的信用记录。
四、审核客户的财务信息的内容：
客户的财务信息主要体现为客户的资产负债表、利润表和现金流量表。其公式为：
资产=负债+所有者权益（资本净值）
资产—负债= 所有者权益
收入—费用= 利润
五、审核客户的资产负债表的步骤：
1、检查资产负债表的编制格式是否规范；
2、查看资产负债表是否平衡；
3、发现资产负债表中的激增、激减科目；
4、检查资产负债表中资产科目、负债科目和所有者权益科目之间的匹配性
5、具体科目的审核，包括资产类科目、负债类科目和权益类科目
六、审核客户的利润表和现金流量表的步骤：
1、检验制表的规范性；
2、审核财务报表间相互关系的匹配性；包括审核资产负债表与利润表数据之间的相互验证性、审核资产负债表与现金流量表数据之间的相互验证性
七、客户的非财务信息：
客户的非财务信息主要包括客户的基本信息、组织管理信息、经营情况信息和历史信用信息、公共管理信息。
八、录入客户非财务信息的步骤：
1、登陆客户信用信息管理系统；
2、查找信息录入模块；
3、依次录入客户非财务信息，包括客户基本信息、客户组织管理信息表、客户生产经营信息表、客户历史信用记录表、客户公共信用记录表。
九、录入客户的财务信息：
对于尚未启用财务管理软件的客户企业，信用信息录入人员需要采取手工录入的方法，逐一输入财务报表各个科目的数据；对于已经启用财务管理软件的客户企业，信用信息录入人员可以采取导入的方法录入财务信息，即可以将客户企业的财务报表自动导入客户信用信息管理系统。
十、手工录入客户财务信息的步骤：
1、登陆客户信用信息管理系统；
2、逐项输入财务报表的数据；
3、自动逻辑计算；
4、数据类型校验；
5、表内平衡校验；
6、生成各种财务比率。
十一、客户信用档案的内容：
1、基本资料；
2、反映客户信用申请和相关调查的资料；
3、财务报表；资信金额。
4、批准资料；
5、赊销后的管理资料；
6、客户其他相关资料。
十二、制作客户信用档案的步骤：
1、整理客户信用档案资料；
2、编制客户信用档案的档号。包括编制全宗号（不同行业有不同的全宗号）、编制案卷目录号
3、归集信用档案的原始资料，制作档案文件夹
十三、客户信用档案的更新：
客户信用档案最常见的更新时间一般为上一次更新信用档案后的3-6个月。如果客户的信用信息发生变化，信用信息采集人员不定期采集客户信用信息后，档案管理人员应该核实这些新取得的资料数据是否已经和档案资料不一致，并将这些变化立刻录入到档案中。
十四、客户信用档案更新的内容：
1、企业名称； 2、注册资本；
3、注册地址和办公地址； 4、经营范围；
5、经营期限的变更； 6、法定代表人的变更；
7、企业联系方式； 8、财务报表。
十五、客户信用档案更新的具体工作程序：
1、档案管理人员通知相关人员采集信息；
2、信息采集人员与客户联系；告知需要采集的相关内容并向客户发出一份正式的客户信用信息更新通知书；
3、通过其他渠道采集；
4、更新客户信用档案
十六、不同类别客户信用档案的保存方式：
1、保存文本档案的几个步骤：
①分类。常用的分类方法是年度分类法。
②组卷。（即组成案卷）
③确定卷内文件的排列顺序。
④编制卷内目录。
⑤排列案卷并编号
2、保存照片和影像档案：对于同一客户的一组照片或一卷录像，可以统一编制一个号码，然后每组照片分别编制次级流水号。一张照片或一卷录像应有一个说明，一组联系密切的照片应加以总说明。
十七、提供客户信用档案服务的时机：
1、进行信用决策时；
2、非常规交易时；
3、客户的基本情况发生重大变化时。
十八、提供客户信用档案服务的方式：
1、阅览服务：将客户信用档案提供给利用者阅览是客户信用档案服务工作的重要方式。
资信标书
篇三:资信金额
淄博高新区民祥路（现状路—太平村）东延工程
目 录
第一部分 综合说明„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„1
一、唱标一览表„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2
二、投标函„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„3
投标函附录„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„4
三、法定代表人身份证明„„„„„„„„„„„„„„„„„„„5
四、法定代表人授权委托书„„„„„„„„„„„„„„„„„„6
五、对招标文件及合同条款的认同声明„„„„„„„„„„„„„7
六、承诺书„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„8
七、投标保证金„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„9
八、廉洁守法承诺书„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„10
九、公司简介„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„11 第二部分 资格审查资料„„„„„„„„„„„„„„„„„„18
一、投标人基本情况表„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„19
二、近年财务状况表„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„33 第三部分 项目管理机构配备„„„„„„„„„„„„„„„„56
一、项目管理机构组成表„„„„„„„„„„„„„„„„„„„57
二、项目经理简历表„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„58
三、项目技术负责人简历表„„„„„„„„„„„„„„„„„„68
四、项目管理机构配备情况辅助说明资料„„„„„„„„„„„„84
五、承诺书„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„88 第四部分 其他证明材料„„„„„„„„„„„„„„„„„89
第一部分 综合说明
一、唱标一览表
投标人：山东凤鸣市政工程有限公司（盖章）
法定代表人：（签字或盖章）
日 期： 2016年3月22日
致：淄博高新区政府投资工程建设中心（招标人名称）
在考察现场并充分研究淄博高新区民祥路（现状路—太平村）东延工程（项目名称）（以下简称本工程）施工招标文件的全部内容后，我方愿以人民币壹仟零捌拾万零肆仟叁佰元叁角叁分（大写）（人民币：￥：10804300.33元）的投标报价和按合同约定有权得到的其他金额，并按合同约定施工、竣工和交付本工程并维修其中的任何缺陷。
在我方的上述投标报价中，包括：
安全文明施工费RMB￥： 352817.05 元
暂列金额（不包括计日工部分）RMB￥： 932397.98 元
特殊项目暂估价格RMB￥： 0 元
如果我方中标，我方保证在2016年3月29日或按照合同约定的开工日期
开始本工程的施工，145天（日历天）内竣工，并确保工程质量达到合格标准。我方同意本投标函在招标文件规定的提交投标文件截止时间后，在招标文件规定的投标有效期期满前对我方具有约束力，且随时准备接受你方发出的中标通知书。
随本投标函递交的投标函附录是本投标函的组成部分，对我方构成约
束力。
随同本投标函递交投标保证金一份，金额为人民币（大写）：壹拾柒万元（￥： 170000.00元。）
在签署协议书之前，你方的中标通知书连同本投标函，包括投标函附
录，对双方具有约束力。
投标人（盖章）：山东凤鸣市政工程有限公司
法定代表人或委托代理人（签字或盖章）：
日 期： 2016年3月22日
投标人（盖章）：山东凤鸣市政工程有限公司
法定代表人或委托代理人（签字或盖章）：
日 期： 2016年3月22日
银行资信评级要求
篇四:资信金额
上报内容：
1．客户情况分析：借款人的股权结构、股东背景、综合实力、行业及区域地位、竞争优势、管理能力、资信状况、经营情况、财务状况、储备项目情况等内容进行详尽分析。
2．项目情况介绍：项目合规性、整体规划、市场定位、工程预算、建设进度、销售方案、现金流量等内容进行分析。内容进行详尽分析 。
3．整体授信方案：在前期综合分析的基础上，确定合理、完整的授信方案，具体包括是否为封闭贷款、贷款金额、期限、利率、担保和还款计划等，贷款金额应满足项目建设的实际资金需求，既应避免因贷款金额不足而可能导致的完工风险，也应避免贷款金额过大而可能导致的资金挪用风险。
4.各分行仅上报拟新增客户资料即可，如对存量名单内客户进行置换，仅上报拟调入客户资料。
5 另外提供一份近期报表2013年年报。
烦请徐总尽可能的完成上述1、2两个要求，尽量详细。
http://m.myl5520.com/gerenjianli/122582.html